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【金融投資報】諾亞財富西區CEO梁文超:監管趨嚴下機遇挑戰并存 諾亞希望做百年老店

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【字體: 2019-05-29來源: 作者:蘇啟桃 訪問量:22

【金融投資報】諾亞財富西區CEO梁文超:監管趨嚴下機遇挑戰并存 諾亞希望做百年老店

諾亞財富西區CEO梁文超


  隨著我國經濟的迅速發展,國民財富遞增,中國財富管理行業正迎來巨大的發展機會;與此同時,P2P平臺屢屢跑路倒閉,公司債券違約高發,加上資管新規落地,商業銀行設立理財子公司,券商將經紀部門改為財富管理部門等,行業又面臨新的機遇和挑戰。在這樣的背景下,作為財富管理行業頭部的諾亞財富如何看待當前的變化?又如何應對新的挑戰?5月24日,諾亞財富西區CEO梁文超接受了《金融投資報》記者專訪。

監管趨嚴 優化行業結構
  2018年是資管行業制度建設年,監管趨嚴于財富管理行業而言壓力重重。然而在梁文超看來,資管新規出臺,剛性兌付被打破,對諾亞財富這樣一直規范經營的公司是好事。“監管趨嚴,讓那些不規范、不合格的機構關停甚至消失,降低了市場的不良競爭;剛性兌付被打破,長期用資金池、期限錯配模式做業務的機構,將會大大減少。所以,監管趨嚴對我們是利好。實際上,2018年資管新規出來之后,諾亞的股價一直上漲就是最好的證明。”
  監管趨嚴,財富管理行業競爭也在加劇。截至今年4月,共有31家銀行披露理財子公司籌建計劃。與此同時,去年底開始,以中信證券、銀河證券為代表的券商開始將經紀部門改名為財富管理部門,轉型財富管理轉型意圖明顯。
  面對銀行和券商的來勢洶洶,梁文超告訴《金融投資報》記者,“其實這是行業格局優化的好事,對我們而言,大家既是競爭關系也是合作關系。比如,城商行成立理財子公司,需要優質的資產與其匹配,而諾亞全資控股的歌斐資產管理公司正好能夠滿足其需求。”梁文超透露,經過十多年的發展后,諾亞財富的客戶結構已經由單純的高凈值個人客戶轉向高凈值個人客戶與機構客戶并行,機構客戶包括上市公司、國企投資平臺、政府產業引導基金和金融機構,而金融機構中又涵蓋了城商行、險資、券商等。目前諾亞機構客戶占比25%左右,梁文超預計,隨著資管新規落地,未來這一占比會越來越大。

深挖綜合服務業務潛力
  當然,已深耕財富管理行業十多年的諾亞財富,在行業進入深水區時,其實已早早提前布局,走在同行前面。梁文超告訴《金融投資報》記者,2019年公司將在綜合服務上做更多的挖掘,比如家族信托、身份規劃、稅務籌劃、子女教育規劃等。
  《2018胡潤財富報告》顯示,中國千萬資產高凈值人群平均年齡為40歲。這表明高凈值人群的主體已進入了財富管理生命周期的新階段,其主要的理財需求正由追求財富快速增長轉向追求財富的穩健、保值以及財富的有序傳承。
  梁文超說,當前高凈值人群對綜合服務的需求成為顯性剛需,所以我們做家族信托、子女教育規劃等服務,打破“富不過三代”的魔咒,初期目標就是陪伴客戶三代人,同時在陪伴客戶的過程中,我們也將成為一家可以跨越歷史周期的百年老店。

投資者教育是重要板塊
  “諾亞與您,意義不止于財富!”在諾亞公開課西區專場的邀請函上,這一句話分量十足。如其所言,諾亞財富一直以來十分重視投資者教育,以諾教育已經成為公司的重要板塊。
  梁文超介紹,公開課主要針對對財富管理行業及投資體系不太了解的新客戶,目的是從宏觀、從思維深處給投資者一個大的投資邏輯和框架,讓他們形成更科學的、更完善的投資理念。
  在公開課之外,諾亞財富還有更多的投資者教育形式。“比如針對企業家,我們有海外游學課程,帶領企業家到以色列、日本、德國等地去與行業領先的公司進行參訪、交流學習;也開設了財富學堂、PE研習社、資產保全研習社、公開市場研習社等課程,幫助客戶建立適合自己的投資理念和投資紀律;針對創一代的子女或孫輩,我們推出了斯坦福夏令營,帶孩子參訪最頂級前沿的科技公司,參加相關課程,打開孩子的視野。”

做好實業與資本的橋梁
  在談及今年大熱的科創板時,梁文超表示,科創板相當于增設了PE 退出渠道,科創板對六大高科技行業領域的支持,是對歌斐在科創領域布局的一大退出及潛在促進的利好,再加上科創板對注冊制等方面的創新,對整個資本市場帶來了活力,也側面促進了PE市場的發展。
  歌斐PE投資理念一直是布局賽道,在金融、醫療、消費、TMT及科創領域早有播種。梁文超表示,“我們母基金覆蓋了4000多個項目,其中科創板已經申報的,包括人工智能的依圖科技、新能源汽車的蔚來,小鵬、時空電動等,在環保和云計算領域也有項目覆蓋。在直投方面,我們也在布局及正在盡調科創領域的一些優秀儲備項目。”
  “諾亞希望能夠做好實業和資本之間的橋梁,幫助投資人找到市場上真正有科技創新能力的企業,推動個人財富投資國家利益,愿今天的資本能夠為明天的科技強國做最大的努力!于我們而言,既有自身事業的成就感,同時更有創造社會價值的深層次意義!”梁文超說。

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